Многие, наверное, обратили внимание на то, что в стране один за другим закрываются пункты обмена иностранной валюты — "Change". И судя по всему, это не случайно
Петр ЛЮКИМСОН
В последние месяцы государство запретило сотням обменников работать, утверждая, что у полиции есть против их владельцев секретные разведданные. Владельцы же обменных пунктов говорят, что полиция к ним не обращалась, на допрос их не вызвали, а Управление по контролю над рынком капитала отказалось предоставить информацию, которая позволила бы опротестовать решение о закрытии бизнеса.
На неофициальном уровне сотрудники Управления по борьбе с отмыванием капитала говорят, что проходящие через обменники огромное количество сделок наличными при отсутствии жесткой регуляции превратило их в опасный "кислородный баллон" для преступных организаций.
"В последнее время пункты обмена валюты вступили в серьезную конкуренцию с банками, предоставляя услуги той части населения, которая по разным причинам не получает их от банковского сектора, — в первую очередь, арабам и ультраортодоксам", — пояснил сотрудник этого ведомства, пожелавший остаться неназванным.
— Все это вызывает, мягко говоря, недоумение, — говорит владелец обменного пункта М. — Я работаю уже больше десяти лет, и до сих пор все было в порядке. В 2017 году ввели новое правило, предписывающее получать лицензию, и в октябре прошлого года я подал прошение. В ответ мне сообщили о намерении отказать, поскольку по их разведданным я занимаюсь отмыванием денег. Меня в жизни не допрашивали, не проводили обыск. Я не понимаю, чего от меня хотят. А на все вопросы получаю ответ: "Есть разведданные". Поди, попробуй с этим бороться!
Владельцы обменников, конечно, могут попросить назначить слушания в Управлении по борьбе с отмыванием капитала, но не имея никакой конкретной информации, не зная, что им инкриминируют, не сумеют ответить на претензии. У них остается единственная возможность: попытаться самостоятельно выяснить, какого рода разведданные попали в полицию.
Управление не передало СМИ точные данные о количестве обменников в Израиле, но об этом можно судить по числу заявок на получение лицензии: из 2170 прошений 566 были отклонены, 849 находятся в процессе рассмотрения. Адвокаты, представляющие интересы владельцев пунктов обмена валюты полагают, что речь идет о нарушении Закона о свободе предпринимательства. Да, закон запрещает давать лицензии на открытие обменных пунктов лицам, у которых есть судимость, но, по словам юристов, причиной отказа нередко становится безосновательная жалоба в полицию, поданная просто для того, чтобы отомстить за деловой конфликт.
Но в Управлении придерживаются принципиально иной позиции.
"Представьте себе человека, которого трижды арестовывали по обвинению сексуальных преступлениях, но не судили. Вы дадите ему лицензию на открытие детского сада?! Оперативные данные — вполне законное дело. Тут есть столкновение с правами гражданина, но он вправе обжаловать решение в суде. Нельзя превращать такие данные в доказательства, чтобы не выдать наши источники информации. Но то же время дать подобному типу возможность открыть обменник — значит, действовать на руку криминальным группировкам", — настаивают сотрудники ведомства.
При этом они признают, что нельзя чернить всех огульно, и множество владельцев обменных пунктов действуют исключительно в рамках закона. С другой стороны, в обменниках нет такой регуляции, как в банках, поэтому у них существует множество лазеек для отмывания капитала.
Пока ясно одно: число обменников в ближайшее время будет сокращаться, и если кто-то делал сбережения в зарубежной валюте, обменять ее на шекели станет сложнее. Как, впрочем, и приобрести валюту таким путем — например, для поездки за границу. Не исключено также, что в ближайшее время при каждой операции с валютой в пункте "Change" нам придется предъявлять теудат-зеут и заполнять бланк с личными данными, как это делается сейчас на почте.
[nn]
